Faça um mapeamento dos processos manuais de todas as etapas de front office que podem ser automatizados para reduzir custos e dar mais agilidade aos negócios.
Atualmente, muitos dos fluxos nas três etapas dessa área (pré-trading, trading e pós-trading) são realizados manualmente pelos sales e traders e podem ser automatizados e melhor integrados a sistemas legados.
Para ajudar sua organização nessa jornada, listamos a seguir sete fluxos do workflow de trading que podem ser realizados por meio de plataformas eletrônicas para dar mais agilidade e aumentar a rentabilidade dos negócios.
1. Captura de novos negócios
Muitos dos processos de originação de novos negócios são manuais, o que pode tornar o processo de sales mais reativo e ineficiente. Ao se apoiarem em ferramentas automatizadas no front office, eles podem acessar pesquisas e análises sobre os clientes para traçarem estratégias de vendas mais proativas.
Os times de sales, por exemplo, precisam levantar o máximo de informações antes de entrar em contato com o cliente para apresentar estratégias de investimento, hedging, e soluções de tesouraria, bem embasadas, oferecendo cor ao mercado. Com o uso de sistemas de inteligência de mercado enriquecidos com detalhes sobre preferências de clientes e seus dados transacionais, integrados a plataformas de comunicação e execução, os times de sales podem podem pesquisar o perfil de determinado cliente, avaliar seus históricos de compra e venda, além da exposição do setor em que ele atua. Plataformas como o DASH da Bloomberg, funcionam para essa finalidade. Assim, o front office pode escalar seus negócios enquanto a satisfação dos clientes é mantida.
2. Execução de ativos
Grande parte das execuções de ativos financeiros no mercado brasileiro ainda é realizada por sistemas de voz. Esse processo pode ser feito de forma mais rápida e inteligente com ferramentas eletrônicas,para que o front office ganhe mais agilidade e eficiência operacional. Soluções eletrônica ainda permitem maior competitividade de preço e redução de custo . A solução EMSX (Execution Management System) da Bloomberg, um sistema de negociação eletrônica multiativos, integra dados do Terminal Bloomberg sobre bolsas e corretoras com suas ordens de negociação.
3. Confirmação dos traders com a contraparte
A confirmação do envio de ordens de compra ou venda de ativos dos traders com a contraparte é muitas vezes realizada por aplicações de voz, chat ou email. Ferramentas como o EMSX da Bloomberg aceleram esse processo, enviando a confirmação por sistema eletrônico, tornando essa comunicação mais rápida e eficiente.
4. Boletagem das operações
Por fazerem muitas operações de trading por voz, o front office gasta mais tempo para fazer a boletagem. As equipes do pós-trade são obrigadas a consultar sistemas para realizar esse processo. Quando as negociações são feitas por ferramentas eletrônicas de RFQ (Request for quote), a boleta é gerada automaticamente com todo o detalhamento da operação. Além disso, quando realizada por sistemas eletrônicos, a boletagem passa a ser feita de forma mais transparente.
Uma das soluções que facilita esse fluxo é a plataforma TOMS (Trade Order Management Solutions), de gestão de ordens, que integra todos os sistemas de execução no front office com o middle e back office, garantindo a uniformidade e consistência da informação em todas as etapas do trading.
5. Conciliação de trades entre o front office e back office
Ao eliminar processos manuais, as informações das negociações realizadas por ferramentas eletrônicas passam a alimentar outros sistemas. Dessa forma, as atividades de conciliação com back office são feitas de maneira simplificada porque as informações são capturadas do front office em tempo real.
O TOMS é um exemplo deste tipo de ferramenta. Ele facilita o processo de conciliação entre o front office e back office e mantém o histórico das operações por sete anos, assim como todo inventário das posições por book.
6. Monitoramento de posição nos books
Quando as operações do front office são executadas por plataformas digitais, o batimento da posição nos books é mais ágil e eficiente. Em instituições financeiras que utilizam o TOMS, por exemplo, é possível fazer com que as operações sejam pré-alocadas no book escolhido pelo trader, reduzindo conflitos de informações de posição entre front office e back office e seus sistemas legados. A automação e integração são fundamentais para os sistemas de sell side e legados transmitam dados corretos em tempo real, dando mais visibilidade aos negócios.
7. Controle de posição, resultado intradiário e risco
Sistemas de voz e uso de aplicações descentralizadas ainda fazem parte de muitas mesas de trading para controle das posições diárias e gestão das regras de compliance.
A ausência de um sistema único e integrado dificulta o atendimento dos requisitos de conformidade em um mercado cada vez mais dinâmico e com regulamentações complexas.
Aumentam as probabilidades de violação das políticas e limites internos, bem como os riscos legais e falhas no relato de processos. Esses fatores podem gerar muitas disrupturas em fluxos de trabalho devido a erros na inserção de dados de um sistema para outro. Soluções como o TOMS e CIS da Bloomberg podem ajudar nesse desafio, com o envio de dados transacionais em tempo real para sistemas internos e aprimoramento da gestão de risco operacional e regulatório.
Como a transformação digital do front office está apenas começando, muitos dos fluxos são feitos ainda manualmente. Mas esse quadro tende a mudar por causa da necessidade do setor financeiro de operar com mais eficiência, escalabilidade, segurança e compliance em meio às incertezas do mercado e competitividade da indústria.
Percebe-se que esses projetos estão mais avançados nas instituições que contam com uma célula de especialistas focada na digitalização, mapeando processos que precisam ser automatizados e infraestruturas necessárias para as operações do front office. O uso de sistemas eletrônicos simplifica os fluxos de trading, elimina erros manuais, aprimora a gestão de riscos, unifica plataformas e as informações para auxiliar nas estratégias de negócios, entre outros benefícios.
O envio de ordens dos clientes e precificação nos bancos ainda são bastante manuais. Quando os profissionais de sales recebem uma ordem do cliente ou request for quote [pedido de cotação], eles dependem da mesa de traders para passar o preço.É muito comum esse tipo de solicitação ser feito por voz ou via chat.
Para que essas operações sejam realizadas com mais velocidade, é recomendado a automação do sistema de precificação das ordens de cotação e das confirmações. Quando digitalizado, esse processo flui mais rapidamente e permite melhor controle do status das transações. Trabalhos manuais geram ônus grande para os profissionais de sales, que ficam muito focados em tarefas operacionais e com pouco tempo para gerar insights para engajamento mais estratégico com o cliente.
Outra vantagem da transformação digital dos processos de front office é o atendimento dos requisitos de compliance. Há soluções digitais que fazem em tempo real o check list das operações realizadas pelas mesas, reduzindo riscos.
É importante verificar na sua instituição financeira quais fluxos do front office podem ser executados de forma mais automatizada. Assim, as equipes de sales e traders ganham mais tempo para se dedicar às negociações mais complexas, escalar seus negócios e se relacionar com clientes a fim de obter mais lucros.
Cinco benefícios da automação do front office:
