Realice un mapeo de los procesos manuales de todas las etapas del front office que se pueden automatizar para reducir costos y agilizar los negocios.
Actualmente, muchos de los flujos en las tres etapas de esta área (pre-trading, trading y post-trading) son realizados manualmente por los vendedores y traders pero pueden ser automatizados y mejor integrados a sistemas heredados.
Para ayudarlo en la organización de esta experiencia, consideramos siete flujos del workflow de trading que pueden ser realizados por medio de plataformas electrónicas para dar más agilidad y aumentar la rentabilidad de los negocios.
1. Captura de nuevos negocios
Muchos de los procesos de creación de nuevos negocios son manuales, lo que puede tornar el proceso de sales más reactivo e ineficiente. Al incorporar las herramientas automatizadas en el front office, es posible acceder a las búsquedas y análisis de los clientes para trazar estrategias de ventas más proactivas.
Los equipos de ventas, por ejemplo, necesitan obtener el máximo de información antes de ponerse en contacto con el cliente para presentar estrategias de inversión, hedging y soluciones de tesorería bien consistentes y atractivas al mercado. Con el uso de sistemas de inteligencia de mercado enriquecidos con detalles sobre las preferencias de clientes y sus datos transaccionales, integrados a plataformas de comunicación y ejecución, los equipos de ventas pueden buscar el perfil de un cliente determinado, evaluar sus históricos de compra y venta, además de la exposición del sector en que actúa. Las plataformas como DASH de Bloomberg, funcionan para tal fin. Así, el front office puede escalar sus negocios manteniendo la satisfacción de los clientes.
2. Ejecución de activos
Gran parte de las ejecuciones de activos financieros en el mercado brasileño todavía se realizan por sistemas de voz. Este proceso se puede hacer de forma más rápida e inteligente con herramientas electrónicas, para que el front office obtenga más agilidad y eficiencia operativa. Las soluciones electrónicas permiten una mayor competitividad de precio y reducción de costos. La solución EMSX (Execution Management System) de Bloomberg, un sistema de negociación electrónica multiactivos, integra datos de la Terminal Bloomberg sobre bolsas y corredoras con sus órdenes operativas.
3. Confirmación de los traders a la contraparte
La confirmación del envío de órdenes de compra o venta de activos de los traders con la contraparte se realiza a menudo por aplicaciones de voz, chat o email. Herramientas como el EMSX de Bloomberg aceleran este proceso, enviando la confirmación por sistema electrónico, haciendo esta comunicación más rápida y eficiente.
4. Boletos de las operaciones
Por hacer muchas operaciones de trading por voz, al front office le lleva más tiempo hacer el boleto. Los equipos de pos-trade están obligados a consultar sistemas para realizar este proceso. Cuando las negociaciones se hacen por medio de herramientas electrónicas de RFQ (Request for quote), el boleto se genera automáticamente con todos los detalles de la operación. Además, cuando se realiza por sistemas electrónicos, el boleto es elaborado de forma más transparente.
Una de las soluciones que facilita este flujo es la plataforma TOMS (Trade Order Management Solutions) de gestión de órdenes, que integra todos los sistemas de ejecución en el front office con el middle y back office, garantizando la uniformidad y consistencia de la información en todas las etapas de trading.
5. Conciliación de trades entre el front office y back office
Al eliminar los procesos manuales, la información de las negociaciones realizadas por herramientas electrónicas pasa a alimentar otros sistemas. De esta manera, las actividades de conciliación con el back office se hacen de manera simplificada porque la información se captura del front office en tiempo real.
TOMS es un ejemplo de este tipo de herramienta. Facilita el proceso de conciliación entre el front office y back office y mantiene el historial de operaciones durante siete años, así como todo el historial de las posiciones por libro.
6. Monitoreo de posición en los libros
Cuando las operaciones del front office son ejecutadas por plataformas digitales, el registro de la posición en los libros es más ágil y eficiente. En instituciones financieras que utilizan TOMS, por ejemplo, es posible hacer que las operaciones se asignen previamente en el libro elegido por el trader, reduciendo los conflictos de información de posición entre front office y back office y sus sistemas heredados. La automatización e integración son fundamentales para los sistemas de sell side y heredados que transmitan datos correctos en tiempo real, dando mayor visibilidad a los negocios.
7. Control de posición, resultado intradiario y riesgo
Los sistemas de voz y el uso de aplicaciones descentralizadas siguen siendo parte de muchas mesas de trading para el control de las posiciones diarias y la gestión de las reglas de compliance.
La ausencia de un sistema único e integrado dificulta la atención de los requisitos de conformidad en un mercado cada vez más dinámico y con regulaciones complejas.
Aumentan las probabilidades de violación de las políticas y límites internos, así como los riesgos legales y fallas en el informe de procesos. Estos factores pueden generar muchos inconvenientes en los flujos de trabajo debido a errores en la inserción de datos de un sistema a otro. Soluciones como TOMS y CIS de Bloomberg pueden ayudar en este desafío, con el envío de datos transaccionales en tiempo real para sistemas internos y la mejora de la gestión de riesgo operativo y regulatorio.
Como la transformación digital del front office está apenas comenzando, muchos de los flujos todavía se hacen manualmente. Pero este cuadro tiende a cambiar debido a la necesidad del sector financiero de operar con más eficiencia, escalabilidad, seguridad y compliance en medio de las incertidumbres del mercado y la competitividad de la industria.
Se percibe que estos proyectos están más avanzados en las instituciones que cuentan con un equipo de expertos enfocado en la digitalización, mapeando los procesos que necesitan ser automatizados e infraestructuras necesarias para las operaciones del front office. El uso de sistemas electrónicos simplifica los flujos de trading, elimina los errores manuales, mejora la gestión de riesgos, unifica plataformas y la información para ayudar a las estrategias de negocio, entre otros beneficios.
El envío de las órdenes de los clientes y precios son bastante manuales aún en los bancos. Cuando los profesionales de los vendedores reciben una orden del cliente o request for quote [solicitud de cotización], dependen de la mesa de traders para pasar el precio. Es muy común que este tipo de solicitud sea hecho por voz o vía chat.
Para que estas operaciones se realicen con mayor velocidad, se recomienda la automatización del sistema de precios de las órdenes de cotización y de las confirmaciones. Cuando digitalizado, este proceso fluye más rápidamente y permite el mejor control del estado de las transacciones. Los trabajos manuales generan una gran carga para los profesionales de ventas, que permanecen muy enfocados en tareas operativas y con poco tiempo para generar la información a fin de lograr un compromiso más estratégico con el cliente.
Otra ventaja de la transformación digital es la atención de los requisitos de compliance. Hay soluciones digitales que en tiempo real hacen el check list de las operaciones realizadas por las mesas, reduciendo riesgos.
Es importante verificar en su institución financiera qué flujos del front office pueden ser ejecutados de forma más automatizada. Así, los equipos de sales y traders ganan más tiempo para dedicarse a las negociaciones más complejas, escalar sus negocios y relacionarse con los clientes para obtener más beneficios.
Cinco beneficios de la automatización del front office:
Reduce los costos y mejora la eficiencia operativa;
Permite a los vendedores y traders concentrarse en operaciones de mayor valor agregado y en la relación con el cliente;
Permite trabajar con datos más precisos para tomar decisiones con mayor velocidad y efectividad;
Refuerza el control de la compliance y seguridad de las operaciones;
Ofrece la posibilidad de escalabilidad de los negocios para generar más negocios e insights para nuevas oportunidades.
