Lea sobre los desafíos en la gestión de activos existentes (empresas, propriedades, vehículos, obras de arte, bolsa de valores y otras inversiones).
Ante la complejidad de la gestión de activos variados, el FO debe tener una visión 360 grados de los bienes del cliente y de su cartera de inversiones, pues sólo así será eficaz y superará las expectativas de los clientes. Esto requiere mucha dedicación y confianza en los socios de negocios/contrapartes (brokers y bancos) y puede resultar en costes operativos importantes, así como en mayores riesgos en las inversiones.
Por esto, se necesita precaución, atención, y gestionar eficazmente las oportunidades y riesgos, usando la asertividad. Pero es complicado ver una mejora continua del rendimiento de las inversiones si el FO tiene dificultad para obtener los datos y enfrentarse a incoherencias en la información procedente de diferentes fuentes.
El gran desafío del FO para hacer una gestión integrada y holística de los recursos, así como de las finanzas del cliente, es consolidar la información relativa a las inversiones realizadas y la evolución del patrimonio, teniendo un panorama general del mercado en el que actúan las empresas del cliente, así como un cuadro de los principales factores macroeconómicos que impactan en los negocios. Otra dificultad es poner todos los datos de una forma práctica, interesante y fácil de comprender en los informes periódicos que se presentan al cliente.
Por este motivo, el FO busca contar con una plataforma única de servicios e información que consolide todos los datos nacionales e internacionales utilizados en su vida cotidiana para la gestión de recursos. Existen soluciones completas en el mercado que le dan esta visión general al FO, garantizan una eficiencia y agilidad a la gestión, ofreciendo noticias económicas y financieras del país y del exterior, históricos de operaciones, así como la posibilidad de cargar los datos de la FO para su posterior análisis con los datos de mercado disponibles, reduciendo los gastos en horas de trabajo y herramientas fragmentadas, con acceso sólo a cotizaciones de acciones, valores inmobiliarios o ingresos de fondos específicos, es decir, segmentados.
3.1. Tecnología a favor de la gestión de recursos
Las plataformas de servicios e información globales permiten al FO obtener toda la información necesaria para tomar decisiones en línea y discutir en tiempo real con sus contrapartes en LATAM, EE.UU., Europa, entre otros, acerca de las mejores opciones para aplicar los recursos, simular riesgos y hacer comparaciones entre diferentes alternativas de inversión.
Las aplicaciones en renta fija, reguladas por IPS (Investment Policy Stament), en estas herramientas pueden ser conocidas y ejecutadas a través del banco elegido o de forma directa, con total transparencia y seguridad, porque todos los operadores tendrán acceso simultáneo al valor justo de las inversiones.
Para la ejecución de operaciones de renta variable o inversiones en private equity, que son más volátiles y arriesgadas, el FO puede obtener en las plataformas la información de las bolsas de valores nacionales e internacionales y, en caso de interés, negociar acciones dentro de la propia herramienta directamente con la contraparte o con la propia bolsa (si tiene la autorización del corredor socio, por supuesto). Todo con mayor rapidez, control, asertividad y seguridad, es decir, con mejor costo/beneficio.
El uso de estas plataformas también facilita y agiliza el acceso a la información sobre los mercados alternativos, con fondos Private Equity, Venture Capital, Edge y Real Estate, donde se encuentra información sobre los fondos, sus pipelines y activos subyacentes (quién es el gestor, cómo y en qué commodities o inmuebles, por ejemplo, el fondo ha invertido y en qué país, rentabilidad, etc.). Estas aplicaciones, en general, representan del 30% al 40% del patrimonio gestionado por el FO.
Otra ventaja es que el FO amplíe su networking, con acceso a brokers e inversores de todo el mundo, y poder cotejar con ellos los valores de las inversiones en línea para decidir si es más interesante invertir onshore u offshore, un talón de Aquiles para las FO. También es posible hacer simulaciones de diferentes escenarios para tener estimaciones más precisas del rendimiento de las inversiones y programar alertas sobre las noticias de interés.
Además, el apoyo de una plataforma de servicios y datos logra que la actuación del FO sea más profesional, moderna y eficaz, porque le permite cargar su cartera en la terminal y elaborar desde informes simples y de fácil comprensión hasta informes complejos, más elaborados con gráficos y análisis objetivos de la gestión de los recursos, que pueden ser presentados al cliente o producidos para nuevos negocios potenciales. Un dato significativo quiere decir que, en la actualidad, el 95% de las comunidades de FO de los EE.UU. y Europa las utilizan para garantizar resultados más sólidos.