Leia sobre os desafios na gestão de ativos existentes (empresas, imóveis, veículos,, obras de arte, ações em bolsa e investimentos diversos).
Diante da complexidade da gestão de ativos variados, o FO deve ter uma visão 360 graus dos investimentos e dos bens do cliente, pois só assim conseguirá ser eficaz e superar as expectativas dos clientes. Isto exige muita dedicação e confiança nos parceiros de negócios/contrapartes (brokers e bancos) e pode resultar em custos operacionais expressivos, assim como em maiores riscos nos investimentos.
Por isto, todo cuidado e atenção são necessários e é preciso ter uma gestão eficiente das oportunidades e riscos, o que demanda assertividade. Mas é complicado comprovar a melhora contínua da performance dos investimentos, se o FO tiver dificuldade na obtenção dos dados e sofrer com incoerências nas informações provenientes de diferentes fontes. O grande desafio do FO para fazer uma gestão integrada e holística dos recursos, bem como das finanças do cliente, é consolidar as informações referentes aos investimentos realizados e a evolução do patrimônio, tendo um panorama geral do mercado de atuação das empresas do cliente, assim como um quadro dos principais fatores macroeconômicos que impactam os negócios. Outra dificuldade é colocar todos os dados de uma forma prática, interessante e de fácil compreensão nos relatórios periódicos que apresenta ao cliente.
Por este motivo, o FO procura, sempre que possível, contar com uma plataforma única de serviços e informações, que consolide todos os dados nacionais e internacionais utilizados em seu cotidiano para a gestão de recursos. Existem soluções completas no mercado que dão esta visão geral ao FO, asseguram eficiência e agilidade à gestão, por oferecerem notícias econômicas e financeiras do País e do exterior, históricos de operações, bem como a possibilidade de upload dos dados da FO para sua posterior análise com os dados de mercado disponíveis, reduzindo gastos com horas de trabalho e ferramentas fragmentadas, com acesso só a cotações de ações, valores imobiliários ou rendimentos de fundos específicos, ou seja, granuladas.
3.1. Tecnologia a favor da gestão de recursos
As plataformas de serviços e informações globais permitem ao FO obter todas as informações necessárias para a tomada de decisões, de maneira online, e discutir em tempo real com suas contrapartes no Brasil, EUA, Europa, entre outros, as melhores opções para aplicar os recursos, simular riscos e fazer comparações entre diferentes alternativas de investimentos.
As aplicações em renda fixa, reguladas por IPS (Investment Policy Stament), nestas ferramentas podem, por exemplo, ser conhecidas e executadas por meio do banco escolhido ou diretamente, com total transparência e segurança, porque todos os negociadores terão acesso simultâneo ao valor justo dos papéis.
Para execução de operações de renda variável ou investimentos em private equity, que são mais voláteis e arriscadas, o FO consegue obter na plataforma as informações das Bolsas de Valores nacionais e internacionais e, caso se interesse, negociar as ações dentro da própria ferramenta diretamente com a contraparte ou com a própria Bolsa (se tiver a autorização da corretora parceira, é claro). Tudo com maior rapidez, controle, assertividade e segurança, ou seja, com melhor custo/benefício.
O uso destas plataformas torna também mais fácil e ágil o acesso às informações sobre os mercados alternativos, com fundos Private Equity, Venture Capital, Edge e Real Estate, porque ali encontram detalhes sobre os fundos, suas pipelines e ativos subjacentes (quem é o gestor, como e em quais commodities ou imóveis, por exemplo, o fundo investiu e em qual país, rentabilidade, etc.). Estas aplicações, em geral, representam de 30% a 40% do patrimônio gerido pelo FO.
Outra vantagem é o FO ampliar seu networking, com acesso a brokers e investidores de todo o mundo, e poder conferir, em conjunto, os valores dos investimentos online para decidir se é mais interessante investir onshore ou offshore – que são um calcanhar de Aquiles para as FO.
É possível ainda fazer simulações de diferentes cenários para ter estimativas mais precisas de retorno dos investimentos e programar alertas sobre as notícias de interesse.
Além disso, o apoio de uma plataforma de serviços e dados torna a atuação do FO mais profissional, moderna e eficaz, porque possibilita que ele faça o upload de sua carteira para o terminal e elabore desde relatórios simples e de fácil compreensão até relatórios complexos, mais elaborados com gráficos e análises objetivas da gestão dos recursos, que podem ser apresentados ao cliente ou produzidos para prospecção de novos negócios. Não é à toa que hoje 95% das comunidades de FO dos EUA e Europa as utilizam para garantir resultados mais sólidos.
