El compromiso de una empresa con la diversidad y la inclusión ya no se considera una estrategia complementaria o un factor diferenciador. Al determinar sus decisiones financieras, los inversores están prestando mucha atención al modo cómo las empresas incorporan estas iniciativas en sus negocios. Además de ser lo correcto, las instituciones financieras deben considerar la diversidad e inclusión (D&I) en términos de retención de clientes y de seguir siendo competitivas, al tiempo que implementan estrategias internas para atraer y retener el talento.
La gran repercusión de la diversidad corporativa y la responsabilidad social se debatió en un evento centrado en acelerar D&I en la gestión de activos, organizado conjuntamente por Bloomberg y T. Rowe Price en Nueva York. Se destacaron dos imperativos para las empresas dentro del panorama financiero que impulsan el avance de D&I: la composición de la fuerza laboral de EE.UU. (actualmente con un 35% de milenials), y las presiones sociales y la demanda de los clientes.
Como se adhieran estas demandas externas será clave para la forma en que la industria financiera avance y evolucione para servir a una nueva generación de inversores.
Cambio de prioridades
En los últimos años, segmentos de la industria financiera han comenzado a hacer esfuerzos para promover la diversidad y la inclusión, como la utilización deliberada de equipos diversos, en lugar de administradores de carteras individuales. Al priorizar su alineamiento con los valores de los inversionistas, las empresas pueden beneficiarse de un enfoque más intenso en D&I.
Las empresas que no evolucionen con los tiempos, no encarnen los principios de sus mercados objetivo ni implementen iniciativas claras de diversidad, muy pronto se encontrarán luchando por retener clientes, especialmente a la luz de la transferencia de riqueza a la generación milenial, lo que se espera que ocurra dentro de los próximos cinco a diez años.
"De hecho, los milenials tienen un proceso de inversión muy diferente", dijo Dom DiPasquale, director regional de ventas para América de Bloomberg.
"Mientras que las generaciones anteriores se enfocaron principalmente en los rendimientos, este grupo de inversionistas está pensando en dónde está poniendo su dinero en lo que se refiere al impacto en el resto del mundo".
Las prioridades de inversión de esta generación se extienden a las estrategias y compromisos ESG (ambientales, sociales y de gobierno corporativo) de las empresas, con un enfoque particular en las implicancias sociales.
De hecho, los milenials lideran, con un 77%, en términos de interés y propiedad de inversiones con impacto social. Como informó Bloomberg, las empresas que lideran en sus industrias en el desempeño de ESG pueden tener un mayor atractivo para los inversionistas cuyo foco es la sostenibilidad.
Si bien esta atención puesta a D&I y a la responsabilidad social a veces puede ser difícil de medir como incentivo para las empresas, es posible ver el cambio a través de un compromiso inmediato de los clientes. "Está aumentando considerablemente la demanda de nuestros clientes por la transparencia en nuestros esfuerzos de D&I y ESG", dijo Scott David, ex director de servicios de planes individuales y de jubilaciones de T. Rowe Price. "Entonces, si logramos hacerlo bien y demostrar que somos un líder consciente en la industria de gestión de inversiones, en realidad creemos que eso crea un valor comercial significativo".
Progreso a través del impacto
Para mantenerse al día con un panorama de inversión cambiante, D&I puede ofrecer a las instituciones financieras oportunidades reales para innovar y conectarse con los clientes de una manera que antes no hubiera sido posible.
"De hecho, varias de nuestras unidades de negocios están haciendo seguimiento de la cantidad de interacciones que tenemos con los clientes en torno a D&I y ESG", dijo David. “Esto nos brinda la oportunidad de salirnos de una transacción con una institución o un gran distribuidor, ponernos del mismo lado de la mesa y decir: 'resolvamos un problema juntos'. En la segunda mitad de 2018, generamos 21 éxitos comerciales como resultado de las conversaciones sobre D&I y, finalmente, este tipo de alianzas".
En un momento en que los clientes tienen una gran cantidad de opciones de inversión y de asociación, un sólido compromiso con D&I y con la conciencia sobre ESG puede diferenciar a una empresa y generar oportunidades que podrían no surgir de conversaciones más directas centradas exclusivamente en los retornos.
"Estamos constantemente buscando unir nuestros propios valores con los de nuestros clientes", dijo DiPasquale. "Hacer estas conexiones con nuestros clientes en torno a D&I y la filantropía es fundamental porque está en la mente de todos. Si eso nos ayuda a construir una relación, o hacer algo bueno para una ciudad o una población, vale la pena usar esa relación para poder promover esas iniciativas".
En el espíritu de colaboración, las discusiones y perspectivas del día fueron en última instancia el resultado de un objetivo común compartido por T. Rowe Price y Bloomberg: fomentar y aumentar la visibilidad de D&I dentro del ecosistema financiero. Como señaló Chris Michel, director de D&I para América de Bloomberg, en su discurso de apertura: "Tenemos la costumbre de escuchar a nuestros clientes y actuar sobre buenas ideas", dijo, "que es la razón por la que nos encontramos hoy todos aquí".
